Приветствие

Здравствуйте!
Приветствую вас на страницах блога "Инвестирование в ETF".

Идея его создания появилась в ответ на те проблемы, с которыми я столкнулся при включении ETF или, как их еще называют, биржевых фондов в свой инвестиционный портфель.

В блоге будет представлена информация, которая, на мой взгляд, может оказаться полезной интересующимся вопросами инвестиций и, прежде всего, темой инвестирования в ETF.


Несколько слов о себе.


Collapse )

Если вы хотите написать мне личное сообщение, можете сделать это в комментариях к данной записи. Все комментарии к ней будут недоступны для публичного просмотра.

Успехов вам в инвестировании!

С уважением,
Сергей Наумов



(с) 2013 - 2019, Сергей Наумов

Копирование материалов данного блога разрешено с указанием авторства и гиперссылки на этот блог.


Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте *Facebook *Twitter

Впечатления о прошедшем вебинаре о налогах

Буду благодарен участникам прошедшего вебинара за обратную связь.

Был ли Вам полезен этот вебинар? Что понравилось? Что не понравилось? Что, по Вашему мнению, следует добавить в программу?

Напишите, пожалуйста, в комментариях Ваше мнение о состоявшемся вебинаре.





эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

Вебинар "Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через IB" уже сегодня


Напоминаю, что сегодня, в понедельник, 29 марта состоится вебинар «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers»


По итогам вебинара будут доступны запись занятия, презентация и файлы с дополнительными материалами.

На этом вебинаре я расскажу то, как лично я на практике готовлю декларацию по доходам, полученным на счет у Interactive Brokers — какие отчеты использую, какие расчеты делаю, как отражаю корректировки налога на дивиденды, сделки по продаже бумаг, ежемесячные комиссии брокера, какие документы прикладываю к налоговой декларации. Кроме того, мы поговорим про требования валютного законодательства и про то, как можно снизить налог при инвестировании через зарубежного брокера

Ниже представлена программа вебинара.

Зарегистрироваться на вебинар можно по ссылке



* * *

Программа вебинара

Требования валютного законодательства в отношении счетов у зарубежного брокера:
Как отразились изменения валютного законодательства с 01.01.2020 г. на владельцах счетов у зарубежного брокера
o  Как заполнить уведомление об открытии/изменении реквизитов/закрытии зарубежного счета и отчет о движении денежных средств


Как уменьшить НДФЛ при получении дохода от инвестиций через зарубежного брокера:

o  Возможные доходы при использовании счета у зарубежного брокера
Как уменьшить НДФЛ к уплате для доходов от операций с ценными бумагами, осуществляемых через зарубежного брокера
o  Как уменьшить НДФЛ к уплате для иных видов доходов, полученных при инвестировании через зарубежного брокера


Как заполнить налоговую декларацию при инвестировании через Interactive Brokers:

Как отразить в налоговой декларации разные виды доходов, полученные при инвестировании через зарубежного брокера
o  Специфические особенности Interactive Brokers, которые нужно учитывать при подготовке декларации
o  Примеры документов, которые можно приложить к налоговой декларации


Специфические вопросы налогообложения:

o   Налогообложение совместных счетов
o   Налог на наследование за рубежом


* * *

Подписывайтесь на мой Telegram-канал "Про ETF и пассивные инвестиции" - в нем можно найти статьи, которых нет в блоге

запись вебинара «Три этапа инвестиций – составление портфеля, приобретение инструментов, налоги»

29 марта (пн) – «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers»

05 – 09 апреля (пн-пт) «Как инвестировать в зарубежные ETF через брокера»





Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

Запись вебинара «Три этапа инвестиций»

Запись вебинара «Три этапа инвестиций – составление портфеля, приобретение инструментов, налоги», который состоялся 24 марта, можно посмотреть здесь:



Презентация к вебинару: https://sergeynaumov.com/wp-content/uploads/3-investment-stages.pdf

Хронометраж прошедшего вебинара:

02:39 – Основные принципы составления портфеля
17:51 – Что лучше – инвестирование в отдельные бумаги или в фонды?
29:49 – Как сочетать в портфеле отдельные бумаги и фонды
33:56 – Ответы на вопросы
45:05 – Нужны ли в портфеле биржевые ПИФы?
54:20 – Что лучше – фонды на российских или на зарубежных биржах?
01:04:49 – Какую часть портфеля стоит держать в России?
01:09:15- Ответы на вопросы
01:16:40 – Инвестиции через брокеров в России и за рубежом
01:28:13 – Зарубежный брокер или полисы unit-linked от страховых компаний – что лучше?
01:36:44 – Какой способ инвестирования выбрать?
01:37:35 – Ответы на вопросы
01:39:39 – Что изменилось в налогообложении с 1 января 2021 года?
01:54:40 – Как теперь применять налоговые вычеты?
01:59:21 – Можно ли не платить НДФЛ при инвестициях на зарубежных биржах?
02:05:50 – О предстоящих вебинарах о налогах и зарубежных инвестициях
02:08:20 – Ответы на вопросы

Если у Вас остались какие-либо вопросы, можно написать их в комментариях

Приятного просмотра! И буду благодарен за репосты!


* * *

Подписывайтесь на мой Telegram-канал "Про ETF и пассивные инвестиции" - в нем можно найти статьи, которых нет в блоге

24 марта (среда) бесплатный вебинар «Три этапа инвестиций – составление портфеля, приобретение инструментов, налоги»

29 марта (пн) – «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers»

05 – 09 апреля (пн-пт) «Как инвестировать в зарубежные ETF через брокера»





Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

Как получить от ИИС максимальную отдачу

В прошлом году я уже описывал свой опыт закрытия ИИС с типом А, по которому я ранее оформлял налоговый вычет на сумму взносов по ИИС (https://sergeynaumov.com/how-i-closed-iis-by-transferring-securities/).

Напомню, что при закрытии ИИС с типом А брокер должен рассчитать и удержать налог, если по ИИС за время его существования суммарно была получена прибыль от продажи каких-либо бумаг. При этом перевод бумаг с ИИС на обычный брокерский счет не считается продажей. В результате никакого налога от такой операции не возникает.

В свою очередь, после того, как бумаги окажутся на обычном брокерском счете, к ним можно будет применить трехлетний вычет по сроку владения и не платить НДФЛ с прибыли, полученной от продажи таких бумаг, но уже с обычного брокерского счета.

Все это по-прежнему в силе, хотя, как я и писал в прошлом году, это немного противоречит той логике, которая изначально закладывалась в ИИС и в налоговый вычет по сроку владения. Ведь в данной ситуации, по сути, можно использовать одновременно все вычеты сразу.

Тем не менее не до конца проверенными на практике оставались два вопроса:

1) с какой даты будет отсчитываться срок владения для трехлетнего вычета – с даты, когда бумага была переведена с ИИС на обычный брокерский счет, или же с даты приобретения бумаги на ИИС;

2) действительно ли брокер не просто позволяет закрыть ИИС путем перевода бумаг на обычный брокерский счет, но и потом без проблем позволит оформить вычет по сроку владения для тех бумаг, которые изначально покупались на ИИС, но продаются уже с обычного брокерского счета.


Наконец-то удалось проверить все это на своем счете.


ЧИТАТЬ ДАЛЬШЕ



* * *

Подписывайтесь на мой Telegram-канал "Про ETF и пассивные инвестиции" - в нем можно найти статьи, которых нет в блоге

запись бесплатного вебинара «Три этапа инвестиций – составление портфеля, приобретение инструментов, налоги»

29 марта (пн) – «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers»

05 – 09 апреля (пн-пт) «Как инвестировать в зарубежные ETF через брокера»





Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

Бесплатный вебинар «Три этапа инвестиций» - сегодня в 19:00

Этапы.jpgНапоминаю, что сегодня, 24 марта  в 19.00 мск состоится мой бесплатный вебинар «Три этапа инвестиций – составление портфеля, приобретение инструментов, налоги»

Вебинар пройдет на YouTube и будет доступен по ссылке

https://www.youtube.com/watch?v=eEt2l9V7JnY 

Просмотр вебинара возможен с любого устройства, поддерживающего онлайн трансляции YouTube. В нужное время необходимо будет просто перейти по ссылке.

Можно сейчас перейти по ссылке и нажать на кнопку «Напомнить» (с колокольчиком). В этом случае, когда вебинар начнется, вам придет напоминание в Youtube.

Чтобы иметь возможность оставлять комментарии в чате вебинара, задавая вопросы ведущему, вам нужно предварительно авторизоваться в аккаунте Google:


https://accounts.google.com/signin/

Если у вас еще нет аккаунта в Google, то зарегистрироваться можно по ссылке:

https://accounts.google.com/SignUpWithoutGmail?service=youtube

Если Вы не планируете пользоваться чатом и задавать вопросы во время вебинара, регистрация в сервисе Google не обязательна.

Запись вебинара планируется (если все будет в порядке с техникой). Позже она будет разослана подписчикам, тем, кто зарегистрировался на вебинар,  а также размещена на моем сайте, в жж и соц. сетях.

До встречи на вебинаре!



* * *

Подписывайтесь на мой Telegram-канал "Про ETF и пассивные инвестиции" - в нем можно найти статьи, которых нет в блоге

24 марта (среда) бесплатный вебинар «Три этапа инвестиций – составление портфеля, приобретение инструментов, налоги»

29 марта (пн) – «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers»

05 – 09 апреля (пн-пт) «Как инвестировать в зарубежные ETF через брокера»





Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

Вебинары о налогах и зарубежных инвестициях в марте-апреле

В конце марта – в начале апреля я проведу свои традиционные вебинары по налогам в России и за рубежом, а также про инвестирование в зарубежные ETF.

Срок подачи налоговых деклараций – 30 апреля – уже не так далеко. Поэтому если в прошлом году были получены какие-либо доходы, за которые нужно отчитаться (например, продажа квартиры со сроком владения менее 3 или 5 лет, получение дивидендов или продажа бумаг на счете у зарубежного брокера и др.), нужно про это не забыть и успеть подать налоговую декларацию.

Более подробно различные «налоговые» вопросы, связанные с тем, как именно заполнить декларацию, как оформить налоговые вычеты, как уменьшить сумму налога к уплате, я разберу на отдельных вебинарах.

29 марта (в понедельник) состоится вебинар «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers» .

Этот вебинар будет посвящен теме снижения налогов и заполнения декларации при работе через американского брокера «Interactive Brokers». На нем будут рассмотрены примеры различных ситуаций, которые нужно отразить в налоговой декларации при инвестировании через Interactive Brokers, как в этих ситуациях рассчитывается налог, как его можно уменьшить, какие конкретно документы и расчеты приложить к налоговой декларации.

Далее, 30 - 31 марта (вторник-среда) состоится вебинар «Как снизить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании в России»

В свою очередь, на нем будет рассмотрено, к каким налоговым последствиям для обычного инвестора приводит вложение средств в разные классы активов в рамках российского рынка – в депозиты, драгоценные металлы, недвижимость, ценные бумаги и валюту (в т.ч. с учетом последних изменений в законодательстве).

И, наконец, 05 – 09 апреля (понедельник-пятница) я проведу вебинар «Как инвестировать в зарубежные ETF через брокера»
В этот раз ради эксперимента я решил совместить два вебинара про выбор и составление портфеля из зарубежных ETF и про инвестирование через зарубежного брокера в один пятидневный вебинар, убрав из него налоговые вопросы, которые разбираются на отдельном вебинаре.

Соответственно, этот вебинар подойдет для тех, кто рассматривает возможность инвестирования в зарубежные активы.

На вебинаре будет рассмотрено:

какие типы ETF существуют, и каковы их особенности;
где и какую именно информацию о ETF искать;
по каким принципам отбирать ETF в инвестиционный портфель;
как составить портфель с помощью ETF;
какой именно способ инвестирования в ETF выбрать;
плюсы и минусы различных зарубежных брокеров;
какую информацию следует указать и какие документы нужно предоставить при открытии брокерского счета;
что нужно заполнить в платежном поручении при переводе средств на брокерский счет или при выводе средств со счета;
как пошагово оформить заявку на осуществление сделки, чтобы купить или продать ценную бумагу.

Помимо записей и дополнительных материалов, участникам вебинара будет предоставлен постоянный доступ к закрытому чату в Telegram, где также можно будет обсуждать вопросы, которые будут возникать во время просмотра и после окончания вебинара.

Посмотреть  программу вебинаров, а также зарегистрироваться на них можно по ссылкам выше.


* * *

Подписывайтесь на мой Telegram-канал "Про ETF и пассивные инвестиции" - в нем можно найти статьи, которых нет в блоге

24 марта (среда) бесплатный вебинар «Три этапа инвестиций – составление портфеля, приобретение инструментов, налоги»

29 марта (пн) – «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers»

30 – 31 марта (вт-ср) «Как снизить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании в России»

05 – 09 апреля (пн-пт) «Как инвестировать в зарубежные ETF через брокера»





Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

Почему не стоит инвестировать в биржевые ПИФы?

После предыдущей статьи по теме биржевых ПИФов (https://sergeynaumov.com/investing-in-bpifs/ ) в комментариях в разных соц. сетях было высказано мнение, что в статье не были отражены многие из минусов БПИФов.

В этот раз попробую обратить внимание на некоторые отрицательные особенности биржевых ПИФов.

Для начала – более «глобальные» моменты.

1. Возможность использования аффилированных компаний внутри структуры БПИФа

В отличие от ETF, где фонд обслуживают независимые от управляющей компании организации – уполномоченные (авторизованные) участники, депозитарий, администратор (спецдепозитарий) и др.- в структуре биржевого ПИФа допускается использование для этих ролей организаций, которые связаны с самой управляющей компанией или с родственным для управляющей компании банком или брокером.

Подобная «родственная» связь, безусловно, автоматически не означает, что это приведет к каким-то злоупотреблениям со стороны фонда или его аффилированных организаций. Однако в теории определенное «пространство для маневра» у БПИФов, в отличие от ETF, здесь может быть. И уровень независимого контроля внутри ETF все же выше, чем у БПИФа.

2. Потенциально меньшая прозрачность БПИФов

ETF регулярно на своих сайтах публикуют информацию о составе активов фондов. Многие ETF обновляют эту информацию на ежедневной основе. В результате инвестор может всегда отследить, во что конкретно вложены его денежные средства.

В свою очередь, биржевые ПИФы не обязаны делать это ежедневно. Для них достаточно ежеквартального раскрытия информации о составе активов на отчетную дату.

Правда, стоит отметить, что в последнее время многие БПИФы обновляют информацию о составе и структуре своих активов как минимум раз в месяц, а некоторые, как и ETF, стараются это делать каждый день.

3. Больше возможностей для менее точного отражения изменения стоимости базовых активов

Есть несколько факторов, из-за которых точность отражения базового индекса у БПИФа может быть меньше, чем у ETF.

Для БПИФов допускаются более значительные отклонения между показателями фонда и его базового индекса (до 3% в день).

Между управляющей компанией биржевого ПИФа и уполномоченным участником фонда паи БПИФа обмениваются на денежные средства, а не сразу на ценные бумаги из активов фонда. В результате может пройти какое-то время, пока средства, поступившие в фонд, будут направлены на приобретение бумаг, что может привести к отставанию стоимости фонда от изменения стоимости базовых активов.

Аффилированность уполномоченного участника фонда к управляющей компании в теории может приводить к тому, что стоимость фонда на бирже может не всегда быстро приводиться к его «справедливой» стоимости, исходя из цены базовых активов.

Кроме того, могут существовать определенные особенности самих фондов, из-за которых также будет страдать точность повторения индекса.

И далее, как раз, поговорим про примеры таких особенностей.


ЧИТАТЬ ДАЛЬШЕ


* * *

Подписывайтесь на мой Telegram-канал "Про ETF и пассивные инвестиции" - в нем можно найти статьи, которых нет в блоге

24 марта (среда) бесплатный вебинар «Три этапа инвестиций – составление портфеля, приобретение инструментов, налоги»

29 марта (пн) – «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers»

30 – 31 марта (вт-ср) «Как снизить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании в России»

05 – 09 апреля (пн-пт) «Как инвестировать в зарубежные ETF через брокера»





Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

Основные налоговые изменения с 2021 года

Презентацию с моего выступления на третьем дне «Финансового марафона» о том, что изменилось в плане налогов с января 2021 года, можно посмотреть здесь:

https://sergeynaumov.com/wp-content/uploads/tax-2021.pdf

И, как всегда, спасибо НАСФП (Национальной ассоциации специалистов финансового планирования), за полезное мероприятие и прекрасную организацию.


* * *

Подписывайтесь на мой Telegram-канал "Про ETF и пассивные инвестиции" - в нем можно найти статьи, которых нет в блоге

24 марта (среда) бесплатный вебинар «Три этапа инвестиций – составление портфеля, приобретение инструментов, налоги»

29 марта (пн) – «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers»

30 – 31 марта (вт-ср) «Как снизить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании в России»

05 – 09 апреля (пн-пт) «Как инвестировать в зарубежные ETF через брокера»





Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

Бесплатный вебинар «Три этапа инвестиций – составление портфеля, приобретение инструментов, налоги»

Небольшой анонс. 24 марта, в среду, я проведу бесплатный вебинар, в рамках которого предлагаю обсудить вопросы составления портфеля, открытия счетов в России и за рубежом и оптимизации налогов.

В программе вебинара

·        На что необходимо обращать внимание при составлении портфеля?
·        Стоит ли использовать в портфеле отдельные бумаги?
·        Стоит ли использовать в портфеле биржевые ПИФы?
·        В какие фонды лучше инвестировать – на российской или на зарубежной бирже?
·        Можно ли инвестировать только на российском рынке или стоит выводить свои средства за рубеж?
·        Какой способ инвестирования на зарубежных биржах лучше – зарубежный брокер или полисы unit-linked?
·        Налоги при инвестировании – про что нужно помнить?
·        Какие изменения в налогообложении с 1 января 2021 года затронули инвесторов?
·        Ответы на вопросы

Зарегистрироваться на вебинар можно по ссылке


* * *

Подписывайтесь на мой Telegram-канал "Про ETF и пассивные инвестиции" - в нем можно найти статьи, которых нет в блоге





Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram