May 31st, 2016

7 причин иметь ETF в своем портфеле

ETF на сегодняшний день являются одним из наиболее популярных инвестиционных инструментов в мире.

Но нужны ли они российскому инвестору? Ниже я привел несколько причин, почему, на мой взгляд, биржевые фонды стоит включить в свой портфель.

1.   Диверсификация по странам, активам и валютам

Одно из основных достоинств биржевых фондов – это возможность инвестировать с их помощью в различные активы разных стран мира. При построении портфеля инвестор будет ограничен, по сути, только собственной фантазией. Ему, к примеру, не придется выбирать из какого-то ограниченного перечня активов, изначально загоняя свой портфель в определенные рамки.

Благодаря ETF обычный российский инвестор может без проблем стать частью общемировой инвестиционной индустрии.

Кроме того, биржевые фонды добавляют в портфель диверсификацию по валютам, т.к. активы почти всех ETF рассчитываются в иностранной валюте.

В результате при росте курса валюты по отношению к рублю стоимость таких ETF в рублевом выражении, как правило, также будет увеличиваться. Поэтому, чтобы не переживать об изменениях курсов валют, включите в свой портфель биржевые фонды.

2.   Простота инвестирования

Чем больше ценных бумаг и других активов в портфеле, тем сложнее им управлять.

Один ETF может заменить собой инвестирование в несколько тысяч ценных бумаг. Пай (или, как еще говорят, акция) биржевого фонда является отражением доли от корзины ценных бумаг, которые входят в состав базового индекса фонда. Данная корзина может быть сколько угодно большой, а изменение стоимости пая ETF будет соответствовать изменению стоимости этой корзины (т.е. базового индекса).

Управление портфелем из небольшого количества ETF будет достаточно простым, но фактически это будет являться управлением портфелем из тысяч ценных бумаг.

При этом приобрести паи ETF, как правило, можно без особых проблем. Для этого нужно получить доступ к российской или зарубежной фондовой бирже (к примеру, через брокера или зарубежную страховую компанию) и наиболее удобным способом подать заявку на осуществление сделки.

Учитывая, что стоимость паев ETF не очень велика (в среднем -  несколько тысяч руб. в России и около ста пятидесяти долларов США за рубежом), составить глобально диверсифицированный портфель можно с относительно небольшой суммой денежных средств.

3.   Возможность применять идеи из зарубежных книг на практике

В современных книгах по инвестициям, большинство из которых написано за рубежом, часто можно найти описание различных классов активов и портфелей, которые можно из них составить.

При прочтении книг Джона Богла, Уильяма Бернстайна и других иностранных авторов лично у меня часто было ощущение, что все это, конечно, интересно, но с трудом применимо в России.  Познавательно читать про акции компаний малой капитализации разных стран мира, акции роста и стоимости, про разные типы облигаций, глобальные фонды недвижимости и т.д.  Но как составить себе такой разнообразный портфель из российских инструментов? Поэтому мне приходилось искать, если это было возможно, некие замены и аналоги, а портфели из зарубежных книг казались, скорее, теоретическими.

Однако сейчас все по-другому. Благодаря доступу к рынку ETF для любого инвестора нет никакой проблемы сформировать портфель, подобный тем, что описаны в книгах иностранных авторов. Теперь чтение зарубежных книг по инвестициям приобрело больший практический смысл, т.к. идеи из них легко можно применить на своем собственном портфеле.


Collapse )