November 22nd, 2019

7 советов, как избежать ошибок при работе с зарубежным брокером


Если вы собираетесь инвестировать на иностранных биржах, вот несколько советов, которые позволят избежать некоторых распространенных ошибок при работе с зарубежным брокером.

1.  Необходимо четко понимать, зачем открывается счет у зарубежного брокера

Выбор способа инвестирования – один из заключительных этапов составления портфеля. Для начала нужно определиться со структурой портфеля, а уже затем подбирать конкретные инвестиционные инструменты и соответствующие способы их приобретения.

Соответственно, еще до открытия брокерского счета нужно представлять, для каких инструментов и каким именно образом будет использоваться данный счет (для спекуляций, активных или пассивных инвестиций и т.д.).

В противном случае отсутствие такого «плана» может привести к неверному выбору брокера, к уплате более высоких комиссий или недоступности тех инструментов, которые могут понадобиться.

2. Важно обращать внимание на все комиссии и не платить лишнего

Перед открытием брокерского счета нужно внимательно изучить информацию о комиссиях на сайте брокера. Иногда бывает, что некоторые комиссии (особенно комиссия за неактивность) прописаны где-то внизу соответствующей страницы не очень крупным шрифтом.

При этом любой брокер периодически меняет свои комиссии (какие-то брокеры это делают часто, какие-то очень редко). Поэтому и после открытия счета нужно время от времени проверять текущие комиссии брокера.

Кроме того, платить за определенные дополнительные услуги от брокера (например, за рыночные данные) некоторым инвесторам просто не нужно, т.к. можно пользоваться бесплатными источниками информации.

Все это позволит сохранить уровень затрат при инвестировании на низком уровне.

3. Необходимо соблюдать правила «безопасной» торговли и внимательно осуществлять сделки

Существуют некоторые правила при осуществлении сделок через брокера (эти правила, прежде всего, относятся к пассивным инвесторам):

— не реагировать на изменения ситуации на рынке, а строго следовать выбранной стратегии;
— не осуществлять сделки в тот момент, когда на рынке происходят резкие колебания стоимости активов;
— проверять разницу между текущей стоимостью пая ETF и его «справедливой» стоимостью;
— использовать лимитные заявки и не выставлять стоп-приказы.

Отмечу еще один момент. Некоторые брокеры дают доступ сразу на несколько бирж разных стран мира. При этом на этих биржах у разных ценных бумаг могут быть одинаковые или схожие тиккеры, либо одна ценная бумага может торговаться на нескольких биржах под одним и тем же тиккером.
По ошибке можно осуществить сделку не с той ценной бумагой, либо не на той бирже. Это может привести к дополнительным затратам для инвестора (более высокой сумме сделки, чем планировалось, более высокой комиссии).

Поэтому очень важно внимательно перепроверять каждую заявку на осуществление сделки перед ее подтверждением.

4. Следует знать порядок действий на случай банкротства или иных проблем у брокера

За рубежом брокерские счета, как правило,  застрахованы от банкротства или мошенничества со стороны брокера. Поэтому важно заранее изучить, какая именно организация предоставляет такую страховку, какой орган осуществляет контроль за финансовыми рынками и финансовыми компаниями в той стране, где открыт брокерский счет, как связаться с этими организациями, какие действия и документы потребуются от инвестора для возврата своих активов.

Все это позволит избежать лишней паники и ошибок в том случае, если с брокером вдруг что-то случится.

5. Имеет смысл предусмотреть возможность вывода средств из-за рубежа без участия инвестора

В жизни случается всякое, иногда и самое плохое. С инвестором может произойти несчастный случай, при этом его близкие останутся один на один с зарубежным брокером и теми активами, которые хранятся на счете.

Поэтому важно продумать то, как без участия инвестора ближайшие родственники смогут получить доступ к этим активам (например, с помощью заранее подготовленной инструкции по выводу средств или с помощью совместного брокерского счета – правда, в этом случае будут определенные проблемы в части декларирования и уплаты налогов).

6. Следует знать, как правильно подготовить налоговую декларацию, а также какими способами можно уменьшить сумму налога к уплате

Необходимо понимать правила декларирования доходов по счету у зарубежного брокера:
— декларация подается по итогам того года, когда на счет был получен какой-либо доход, вне зависимости от того, выводились ли средства с брокерского счета в Россию или нет;
— все полученные доходы и понесенные расходы пересчитываются в рубли, поэтому из-за изменения курсов валют инвестор, например, может получить убыток в валюте, но прибыль в рублях, с которой придется платить налог.

При этом существуют определенные возможности для уменьшения суммы налога, которыми можно воспользоваться (например, уменьшить сумму полученного дохода на величину брокерских комиссий, которые оплачивались при осуществлении сделок и хранении ценных бумаг, а также некоторые другие способы).

7. Важно помнить, что с 2020 г. по зарубежному брокерскому счету понадобится дополнительная отчетность

До недавнего времени требования валютного законодательства (предоставление в налоговую инспекцию уведомления об открытии/изменении/закрытии счета, регулярные отчеты об операциях по счету и др.) распространялись только на счета в зарубежных банках. С января 2020 г. все эти требования будут относиться и к счетам у зарубежных брокеров.

На текущий момент пока нет полной ясности о том, придется ли подавать уведомление о наличии брокерского счета за рубежом тем, кто открыл его до 1 января 2020 г. Возможно, что и не придется. Во всяком случае, на сайте ФНС России на странице «Часто задаваемые вопросы» в разделе «Валютный контроль» сейчас есть ответ налоговой о том, что «уведомлять налоговые органы об открытых до 01.01.2020 счетах в расположенных за пределами территории Российской Федерации организациях финансового рынка, не являющихся банками, не требуется». Правда, это нельзя считать полноценным официальным документом.

Кроме того, на данный момент формы уведомлений и отчетов сделаны под банковские, а не под брокерские счета.Однако в ближайшее время планируется внесение соответствующих изменений во все формы. Возможно, появятся и какие-то дополнительныеразъяснения от ФНС России.

Тем не менее, однозначно, что с 2020 г. отчетности по зарубежным брокерским счетам прибавится. Правда, это не должно привести к какому-то серьезному увеличению трудозатрат на ее подготовку, т.к. все эти формы отчетности гораздо проще налоговой декларации, и заполнить там нужно будет совсем немного полей. Главное - не забыть это сделать.



Ближайшие вебинары:

«Куда вложить деньги — в ETF, в биржевые ПИФы или в ПИФы?» - запись бесплатного вебинара о том, какие фонды лучше выбрать для инвестирования — обычные ПИФы, биржевые ПИФы, ETF на Московской или на зарубежных биржах

запись вебинара «Как инвестировать в ETF за рубежом» — вебинар о том, как составить инвестиционный портфель из низкозатратных биржевых фондов (ETF), какие типы ETF существуют, где и какую информацию о них искать, как отбирать ETF для портфеля и как именно их можно приобрести

27 – 29 ноября «Инвестирование через зарубежного брокера» — вебинар о том, как решить все технические сложности при работе через зарубежного брокера, начиная с выбора брокера, открытия счета и осуществления сделок и заканчивая заполнением налоговой декларации







Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram