
Прежде всего, обращаю внимание, что эти портфели не стоит рассматривать в качестве конкретных инвестиционных рекомендаций. У разных инвесторов разные жизненные ситуации, цели, суммы, срок инвестирования и т.д. Все эти моменты должны учитываться в рамках индивидуального портфеля для каждого отдельного инвестора.
Также нужно учитывать, что для расчетов показателей всех портфелей использовались далеко не самые длительные промежутки времени (последние 11 лет, 5 лет, 3 года и с начала текущего года).
В рамках расчетов предполагалась ежегодная ребалансировка портфеля. При этом не учитывались комиссии и налоги, поэтому реальный результат инвестирования оказался бы несколько меньше указанных в таблице цифр.
Тем не менее, эти портфели можно рассматривать в качестве примеров использования стратегии Распределения активов (asset allocation). Более подробно с показателями, графиками и описанием портфелей можно ознакомиться по ссылкам, указанным в таблице.
Среднегодовая доходность в рублях | ||||
за последние 11 лет (с 2007 г. по 2017 г.) |
за последние 5 лет (с 2013 г. по 2017 г.) |
с начала 2018 г. (на 01.08) | ||
Портфели только из российских активов | консервативный | 9,6% | 10,1% | 6,2% |
умеренный | 9,3% | 10,9% | 8,1% | |
агрессивный | 7,1% | 11,6% | 10,3% | |
Портфели из российских и зарубежных активов | консервативный | 10,1% | 11,9% | 5,3% |
умеренный | 11,1% | 15,0% | 6,2% | |
агрессивный | 11,6% | 18,6% | 7,8% | |
Портфели только из зарубежных активов | консервативный | 13,1% | 19,5% | 9,4% |
умеренный | 13,7% | 20,6% | 9,0% | |
агрессивный | 14,4% | 23,7% | 10,2% | |
инфляция в РФ | 8,5% | 7,7% | 2,4% |
Среднегодовая доходность в долларах США | ||||
за последние 11 лет (с 2007 г. по 2017 г.) | за последние 5 лет (с 2013 г. по 2017 г.) |
с начала 2018 г. (на 01.08) | ||
Портфели только из зарубежных активов | консервативный | 5,4% | 5,2% | 0,3% |
умеренный | 5,9% | 6,1% | 0,0% | |
агрессивный | 6,5% | 8,9% | 1,1% |