etf_investing (etf_investing) wrote,
etf_investing
etf_investing

Category:

Примеры инвестиционных портфелей

Обновил на своем сайте данные о доходности и риске «типовых» инвестиционных портфелей.

Прежде всего, обращаю внимание, что эти портфели не стоит рассматривать в качестве конкретных инвестиционных рекомендаций. У разных инвесторов разные жизненные ситуации, цели, суммы, срок инвестирования и т.д. Все эти моменты должны учитываться в рамках индивидуального портфеля для каждого отдельного инвестора.

Также нужно учитывать, что для расчетов показателей всех портфелей использовались далеко не самые длительные промежутки времени (последние 11 лет, 5 лет, 3 года и с начала текущего года).

В рамках расчетов предполагалась ежегодная ребалансировка портфеля. При этом не учитывались комиссии и налоги, поэтому реальный результат инвестирования оказался бы несколько меньше указанных в таблице цифр.

Тем не менее, эти портфели можно рассматривать в качестве примеров использования стратегии Распределения активов (asset allocation). Более подробно с показателями, графиками и описанием портфелей можно ознакомиться по ссылкам, указанным в таблице.




Среднегодовая доходность в рублях
за последние 11 лет
(с 2007 г. по 2017 г.)
за последние 5 лет
(с 2013 г. по 2017 г.)
с начала 2018 г. (на 01.08)
Портфели только из российских активов консервативный 9,6% 10,1% 6,2%
умеренный 9,3% 10,9% 8,1%
агрессивный 7,1% 11,6% 10,3%
Портфели из российских и зарубежных активов консервативный 10,1% 11,9% 5,3%
умеренный 11,1% 15,0% 6,2%
агрессивный 11,6% 18,6% 7,8%
Портфели только из зарубежных активов консервативный 13,1% 19,5% 9,4%
умеренный 13,7% 20,6% 9,0%
агрессивный 14,4% 23,7% 10,2%
инфляция в РФ 8,5% 7,7% 2,4%



Среднегодовая доходность в долларах США
за последние 11 лет      (с 2007 г. по 2017 г.) за последние 5 лет
(с 2013 г. по 2017 г.)
с начала 2018 г. (на 01.08)
Портфели только из зарубежных активов консервативный 5,4% 5,2% 0,3%
умеренный 5,9% 6,1% 0,0%
агрессивный 6,5% 8,9% 1,1%















личный сайт: sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter
Tags: asset allocation, примеры портфелей, принципы инвестирования
Subscribe
  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 3 comments