Category: финансы

Category was added automatically. Read all entries about "финансы".

Как вносить деньги в портфель во время медвежьего рынка?


В последнее время очень часто приходится слышать вопрос о том, как лучше всего в текущих условиях вносить имеющиеся денежные средства в портфель.  В статье ниже описаны возможные варианты, от которых можно отталкиваться, при принятии подобных решений.


* * *

20 апреля 2020 г.
Источник –
awealthofcommonsense.com
Автор – Бен Карлсон
Перевод  для
sergeynaumov.com



* * *

Один из читателей прислал вопрос:

«Бен, в конце февраля я вышел в наличные. Что вы думаете о постепенном приобретении активов путем усреднения стоимости в сравнении с тем, чтобы приобрести активы сразу на всю сумму?».

Фондовый рынок обладает редкой способностью сделать так, чтобы все инвесторы одновременно чувствовали себя ужасно.

Если в последнее время вы продолжали инвестировать несмотря ни на что, вы чувствуете себя ужасно из-за того, что вы только что прошли через самый быстрый 30-процентный медвежий рынок в истории.

Если вы успели вовремя выйти в наличные, вы чувствуете себя ужасно из-за того, что акции не упали еще ниже, и вы только что пережили один из самых быстрых 30%-х ростов стоимости в истории.

Если вы были как этот читатель, и вышли в деньги до того, как все это произошло, вы по-прежнему в игре. S&P 500 все еще на 15% ниже рекордных максимумов. Другие области рынка снизились еще больше.

К счастью, сидеть с наличными по-прежнему не так уж и страшно, но это создает свои собственные проблемы.

Я мог бы сравнить усреднение стоимости приобретения активов с единовременным вложением крупной суммы на падающем рынке, основываясь на истории фондового рынка, но это один из тех случаев, когда цифры, вероятно, не будут иметь большого значения (хотя мой коллега Ник в своей статье уже провел подобное сравнение).

При работе с деньгами чувства и ощущения почти всегда берут верх над выводами на основе данных. И во время кризиса превосходство чувств при принятии решений только усиливается.

В реальности подобное решение носит более психологический характер, чем просто расчеты в электронных таблицах.
Поскольку нет простых ответов на то, как действовать дальше, вот несколько вариантов для тех, у кого есть деньги, которые планируется направить в инвестиции.

Просто сделайте это. Набраться смелости и просто направить сразу все деньги в инвестиционный портфель - это, вероятно, будет наилучшим выбором, если ориентироваться на исторические данные, поскольку фондовый рынок имеет тенденцию расти большую часть времени.

Однако этот вариант предполагает наиболее высокие шансы на то, что в какой-то момент придется сожалеть о сделанном выборе (я исхожу из того, что мы говорим о ситуации, когда вся сумма вносится в какой-то один актив или выводится из какого-то одного актива, если инвестиции осуществляются в более диверсифицированный портфель, это будет немного другая ситуация).

Каждый инвестор предполагает, что акции упадут сразу же после их покупки, как будто рынок только и мечтал получить его деньги.

Большинство инвесторов, увидев падение акций после разового вложения крупной суммы, будут чувствовать себя хуже в гораздо большей степени, чем они будут радоваться росту вложенной суммы на ту же самую величину, что и падение.

Выберите пороговое значение для входа. Это вариант, в рамках которого вы надеетесь поймать лучшую точку входа в рынок. Вы можете начать покупать, когда акции упали на 10%, на 20% или на 30%, либо на любой другую величину.
Самая большая проблема для этого плана заключается в том, что иногда акции начинаются снова расти вверх, прежде чем достичь необходимого для сделок порогового снижения. Данная стратегия также предполагает более значительную долю прогнозирования в рамках процесса инвестирования.

Таким образом, эта стратегия требует определенного плана действий на случай непредвиденных обстоятельств, когда акции не падают до необходимых значений.

Усреднение стоимости при приобретении активов в соответствии с установленным графиком. Инвестирование части от всей суммы или процента ваших денежных средств по регулярному графику - это самый простой способ минимизировать возможные сожаления и диверсифицироваться во времени.

На сколько именно частей вы распределите вход в рынок зависит от того, насколько терпеливым или нетерпеливым вы можете быть.

Это могут быть инвестиции по 20% от всех средств в течение 5 недель. Или по 10% в течение 10 недель. Или, может быть, 25% раз в месяц в течение 4 месяцев?

Сумма или разбивка не имеет такого большого значения, как ваша способность установить план, а затем его придерживаться.

Растянуть срок входа еще дольше. С 1920-х годов медвежий рынок в среднем длился примерно год, если смотреть от пика стоимости до точки максимального снижения. Кроме того, примерно 2 года или около того занимал процесс восстановления рынка до тех значений, которые были перед падением.

Конечно, нельзя утверждать, что текущая ситуация должна однозначно соответствовать этим средним значениям.  Тем не менее, если вы думаете, что восстановление рынка может занять некоторое время, в рамках стратегии усреднения вы можете распределить вложение своих средств на более длительный горизонт времени, чем обычно. Может быть, это означает инвестирование в течение 6 месяцев, года или 18 месяцев?

Недостатком здесь является то, что восстановление на рынке может происходить быстрее, чем ожидалось, и тогда рынок может заставить вас действовать.

Смешанные варианты. Каждая из этих стратегий для инвестирования имеет свои недостатки, которые в итоге могут привести к ситуациям, когда инвестор будет сожалеть о происходящем. Так, может быть, смешать все стратегии и использовать какую-то часть из каждой из них?

Вы могли бы усреднить вхождение в рынок для определенной части из ваших денег - часть инвестировать уже сейчас, часть отложить на случай серьезных снижений на рынке и достижения определенных пороговых значений, а также оставить какую-то сумму на более длительный период времени.

Такой более диверсифицированный подход означает, что вы будете довольны некоторыми своими покупками, будете сожалеть о других и упустите некоторые возможности, которые могут возникнуть в определенные моменты.
Это тот тип решения, который вызовет некоторые сожаления независимо от того, что вы делаете. Мне нравится идея разделения ваших решений, потому что это дает вам возможность всегда быть немного правым и немного неправым одновременно.

При этом то, что вы абсолютно точно не хотите делать - это всегда сидеть в деньгах и не возвращаться на рынок. Деньги удобны на медвежьем рынке, но если вы застряли в них, как это сделали многие инвесторы в 2008 и 2009 годах, вы когда-нибудь пожалеете об этом.

Единственное, нужно помнить, что никто не может идеально принять все эти решения.

В недавнем меморандуме Говард Маркс написал: «Цель инвестора должна состоять в том, чтобы сделать большое количество хороших покупок, а не несколько совершенных».



* * *

Вебинары:


18 – 20 мая «Инвестирование через зарубежного брокера»

запись вебинара  «Как инвестировать в ETF за рубежом»



Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

Вебинар «Как инвестировать в ETF в России за рубежом» начинается сегодня

ETF-2019.jpegНапоминаю, что сегодня, в понедельник 27 апреля начинается четырехдневный вебинар «Как инвестировать в ETF за рубежом»Регистрация на него по-прежнему открыта.

По итогам вебинаров будут доступны записи занятий, дополнительные материалы, будет предоставлен постоянный доступ в закрытый Telegram-чат для обсуждения материалов вебинара, а также возможность индивидуальной консультации на льготных условиях после окончания вебинаров.

Основная задача вебинара -  сделать так, чтобы после вебинара поиск и выбор зарубежных инструментов, составление из них инвестиционного портфеля и их последующее приобретение стало значительно более простым и понятным.

Поэтому приглашаю на него всех, кто задумывается об инвестициях за рубежом


* * *

Отзывы о прошедших ранее вебинарах можно прочитать на моем сайте по ссылке: http://sergeynaumov.com/reviews-webinar-how-invest-in-etf/
или в блоге:

§ Май 2019
§ Ноябрь 2018
§ Апрель 2018
§ Октябрь 2017
§ Апрель 2017
§ Ноябрь 2016
§ Июнь 2016
§ Ноябрь 2015
§ Июль 2015
§ Декабрь 2014


Зарегистрироваться на вебинар можно по следующей ссылке: «Как инвестировать в ETF за рубежом»

Ниже представлена программа вебинара

Collapse )

* * *

Вебинары:


27 – 30 апреля – «Как инвестировать в ETF за рубежом»

18 – 20 мая «Инвестирование через зарубежного брокера»

запись бесплатного вебинара «Насколько сложно инвестировать за рубежом?»

запись вебинара «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers»

запись вебинара«Налоги для частного инвестора»







Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

Что лучше – ETF с реинвестированием или с выплатой дивидендов?


Этот вопрос я часто слышу на вебинарах и в беседах с клиентами.

Напомню, что в США в связи с особенностями законодательства, если ETF получает какие-либо поступления (дивиденды или купоны) по ценным бумагам, входящим в состав активов фонда, он выплачивает их владельцам паев в виде своих собственных дивидендов. В свою очередь, в Европе существуют ETF, которые также выплачивают свои дивиденды, но есть и те фонды, которые ничего не платят, а все поступающие от ценных бумаг доходы самостоятельно реинвестируют.

Какие же из этих ETF лучше? Ответ здесь не будет однозначным.

Основным рынком в индустрии ETF являются США. В результате наиболее крупные ETF, имеющие под управлением десятки и сотни миллиардов, обращаются именно на американском рынке. Такие крупные суммы активов приводят к тому, что и наиболее низкие комиссии среди ETF, как правило, можно найти именно в США. Плюс ко всему, выбор возможных активов для включения в портфель там огромный – начиная от ETF на основе отдельных стран, регионов, уровней капитализации, акций роста и стоимости, до ETF на основе каких-то специфических инвестиционных стратегий, которые не стоит добавлять в свой портфель.

В свою очередь, на европейском рынке также существует достаточное разнообразие активов, правда, не максимально возможное, как в США. Если же среди европейских фондов рассматривать только фонды с реинвестированием дивидендов, то возможности для выбора еще несколько уменьшатся. Например, будут определенные сложности для включения в портфель ETF недвижимости с реинвестированием дивидендов на основе REIT. Либо, если захочется отразить в портфеле акции компаний других развитых стран без США, это сложно будет сделать с помощью одного фонда – придется отдельно включать фонды на основе акций Европы, Японии и других азиатских стран без Японии.

При этом на европейском рынке сумма активов под управлением у фондов в среднем более низкая, чем в США (общая сумма активов у американских ETF примерно в 4 раза выше, чем у европейских). Среди прочего, это приводит к тому, что комиссии европейских фондов по ряду активов чуть более высокие, чем у аналогичных американских фондов. Правда, эта разница может быть относительно небольшой – от нескольких сотых до одной-двух десятых долей процента.

Кроме того, по некоторым активам может возникнуть вопрос с «внутренним» налогом на дивиденды, которые удерживаются с самих ETF. Наиболее яркий пример здесь – это американские акции. При выплате дивидендов от акций американских компаний с ETF, которые зарегистрированы в Ирландии, как правило, удерживается налог в размере 15%. В свою очередь, американские ETF в такой же ситуации избавлены от этого налога. В результате у европейских ETF на основе американских акций может возникать определенное отставание по доходности по сравнению с аналогичными ETF в США.

Правда, подобная ситуация будет наблюдаться далеко не по всем активам (к примеру, в некоторые годы европейские фонды на основе корпоративных облигаций США, у которых нет такого «внутреннего» налога, наоборот, показывают чуть более высокую доходность, чем аналогичные американские ETF).

Тем не менее, если в портфеле предполагается, прежде всего, более значительная доля американских акций, то такой портфель, составленный из европейских ETF, за счет «внутренних» налогов и немного более высоких комиссий потенциально может показать чуть меньшую доходность, чем такой же портфель из американских ETF. По моим очень грубым прикидкам, основанным на непродолжительном периоде данных, это отставание может достигать до 0,1% - 0,3% в год. Хотя не факт, что в реальности отставание будет именно таким, если вообще будет, т.к. на точность повторения индекса со стороны ETF могут влиять различные факторы, которые здесь не учтены.

При этом основной плюс европейских ETF с реинвестирование дивидендов в том, что не нужно будет ежегодно подавать налоговую декларацию, а также рассчитывать и платить НДФЛ с полученных дивидендов. Правда, полностью избежать общения с налоговой инспекцией в такой ситуации все равно не получится. Во-первых, если какие-то ETF будут продаваться (например, в рамках ребалансировки портфеля), то подавать налоговую декларации при продаже ETF через счет у зарубежного брокера все равно придется. Кроме того, следуя требованиям валютного регулирования, при наличии счета у зарубежного брокера, начиная с 2021 г., ежегодно нужно будет подавать в налоговую инспекцию отчет о движении денежных средств по этому счету. При этом не важно, какие именно ETF будут находиться на этом счете - на необходимость подачи отчета это никак не повлияет.

У европейских ETF есть и еще один плюс. При инвестировании через американского брокера у инвестора, а точнее, у его наследников, может встать вопрос об уплате налога на наследование, который в США может возникнуть при сумме активов более $60 000. На практике этот налог сейчас не удерживается и не факт, что когда-либо будет удерживаться в будущем. Тем не менее, если теоретически такая ситуация возникнет, то владельцы европейских ETF потенциально будут освобождены от этого налога в США, т.к. на фонды, зарегистрированные за рубежом, американский налог на наследование распространяться не должен. Владельцам же американских ETF придется предусмотреть некоторые другие способы «ухода» от этого налога, если он вдруг возникнет (об этом я писал в отдельной статье).

В конечном итоге, на мой взгляд, при выборе между ETF с выплатой и ETF с реинвестированием дивидендов все сводится к тому, хочет ли инвестор немного облегчить себе процесс инвестирования и не подавать каждый год налоговую декларацию, и готов ли он при этом пойти на теоретически возможные небольшие потери в доходности. Либо же он будет готов каждый год подавать декларацию, а также самостоятельно распределять дивиденды, которые поступают на счет от американских ETF.

Во всех остальных аспектах при составлении портфеля вполне можно использовать хоть американские, хоть европейские ETF. Оба этих варианта – вполне хороший выбор.


И отдельно напомню, что более подробно про выбор и вложение средств как в американские ETF, выплачивающие дивиденды, так и в европейские ETF, реинвестирующие дивиденды, мы поговорим на ближайшем четырехдневном вебинаре про инвестирование в зарубежные ETF, который стартует уже в понедельник.

* * *

Вебинары:


27 – 30 апреля – «Как инвестировать в ETF за рубежом»

18 – 20 мая «Инвестирование через зарубежного брокера»

запись бесплатного вебинара «Насколько сложно инвестировать за рубежом?»

запись вебинара «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers»

запись вебинара«Налоги для частного инвестора»




Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

3 причины не продавать свои акции в кризис



Сейчас в различных источниках можно встретить советы о том, что пора продать акции и «пересидеть» в каких-то других активах, пока кризис не закончится. А вот в Vanguard считают, что ничего продавать не нужно. Подробности - ниже.

* * *

3 reasons not to move your portfolio to cash

Источник – vanguard.com
31 марта 2020 г.
Перевод  для sergeynaumov.com

* * *

Никому не нравится видеть, как их портфель теряет в стоимости. Волатильность рынка вызывает беспокойство и может встревожить даже самого дисциплинированного инвестора.

Если мыслить логически, вы знаете, что ваш набор активов должен меняться только в том случае, если меняются ваши цели. Но перед лицом экстремальных колебаний рынка вам может быть трудно убедить себя в этом — особенно если вы на пенсии или находитесь близко к ней.

Если у вас возникает искушение перевести свои акции или облигации в наличные деньги в тот период, когда рынок падает, обдумайте 3 пункта, которые представлены ниже, прежде чем предпринимать какие-либо действия.

1. Если вы продадите свои активы, когда рынок находится на спаде, вы «зафиксируете» свои убытки

После того, как вы продали свои активы, ваша сделка не может быть изменена или отменена, даже если условия на рынке немедленно улучшатся. Если вы ликвидируете свой портфель сегодня, а рынок восстановится завтра, вы не сможете «отменить» ранее осуществленную сделку.

Если вы вышли на пенсию и полагаетесь на свой портфель в качестве источника дохода, вам, возможно, придется изъять оттуда деньги, когда рынок падает. Хотя это может означать фиксацию некоторых убытков, имейте в виду следующее. Вы, вероятно, снимаете только небольшой процент—возможно, 4% или 5%—от вашего портфеля каждый год. Ваш план пенсионных расходов должен быть построен так, чтобы выдерживать колебания рынка, которые являются нормальной частью инвестирования. Если вы сохраняете свой набор активов, ваш портфель все еще будет иметь возможность отскочить в стоимости после падения рынка.

2. Вам придется принимать решение, когда вернуться на рынок

Поскольку дни с наибольшим ростом стоимости и дни с наибольшим падением обычно находятся близко друг к другу, вам, возможно, придется действовать очень быстро, иначе вы пропустите свое окно возможностей. В идеале вы всегда будете продавать, когда рынок достигает пика, и покупать, когда он достигает дна. Но это нереально. Никто не может эффективно управлять рынком в течение долгого времени—даже самые опытные инвестиционные менеджеры.

3. Вы можете поставить под угрозу свои цели, пропустив лучшие дни на рынке

В зависимости от того, инвестируете ли вы или не инвестируете в периоды наиболее сильного роста рынка, вы можете достигнуть успеха или серьезно ухудшить результаты своего портфеля.

Предположим, что вы инвестировали 100 000 долларов в портфель акций (индекс S&P 500) в течение 20 лет с 2000 по 2019 годы. В это время среднегодовая доходность этого портфеля составляла чуть более 6%.

Если бы в какой-то момент в течение этих 20 лет вы вышли из рынка и пропустили его лучшие 25 дней с наибольшим ростом стоимости, ваш портфель в конце 2019 года в итоге стоил бы 91 000 долларов. Это на 9 000 долларов меньше, чем вы изначально вложили.

Если бы вы сохраняли свое распределение активов на протяжении всего 20-летнего периода, несмотря на все рыночные взлеты и падения, в 2019 году ваш портфель стоил бы 320 000 долларов.  Это на 220 000 долларов больше, чем вы изначально вложили.

Этот пример относится и к пенсионерам. Жизнь на пенсии может длиться от 20 до 30 лет и более. Как пенсионер, вы будете уменьшать свой портфель в течение нескольких лет, а может быть, и десятилетий. Вывод небольшого процента вашего портфеля с помощью запланированных распределений — это не то же самое, что «уход с рынка». Если вы не ликвидируете все свои инвестиции и не откажетесь от своей стратегии расходования средств на пенсии в целом, оставшаяся часть вашего портфеля все равно выиграет от лучших дней на рынке.

Купите, держите, ребалансируйте (повторите это)

Колебания рынка могут вызывать беспокойства, но пусть этот гипотетический пример выше и его драматические результаты укрепят вашу решимость придерживаться своего плана. До тех пор, пока ваши инвестиционные цели или план пенсионных расходов не изменились, ваш набор активов также не должен меняться. Однако если ваше распределение активов изменилось на 5% или более от целевого значения, важно восстановить первоначальный баланс, чтобы оставаться на выбранном пути.


* * *

Вебинары:

27 – 30 апреля – «Как инвестировать в ETF за рубежом»

18 – 20 мая «Инвестирование через зарубежного брокера»

запись бесплатного вебинара «Насколько сложно инвестировать за рубежом?»

запись вебинара «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers»

запись вебинара«Налоги для частного инвестора»





Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

Онлайн-конференция «Как защитить себя и своих близких от финансового мошенничества?»



28 апреля (во вторник) в 10.00 мск. состоится бесплатная онлайн-конференция «Как защитить себя и своих близких от финансового мошенничества».

Конференцию организует Ассоциация «Национальная лига финансовых советников». На ней планируется выступление представителей Банка России, Торгово-промышленной палаты РФ, Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, а также финансовых советников.

Основные темы конференции:

- Социальная инженерия: основной метод, используемый мошенниками для хищения денег
- Кибермошенничество: технологии взлома личных кабинетов и мобильных приложений финансовых организаций
- «Классическое» мошенничество: «липовые» лекарства, «выплата» компенсаций и выигрышей и т.п.
- Финансовые пирамиды: расчет на низкую грамотность и высокую жадность
- Повестка дня на службе мошенников: как слухи о проблемах во время пандемии используются для хищения денег.

В текущей ситуации, когда активность мошенников только увеличивается, важно максимально бдительно относиться к своим денежным средствам.

Более подробная информация и бесплатная регистрация на конференцию по ссылке: https://nlnis.timepad.ru/event/1299108/



* * *

Вебинары:

27 – 30 апреля – «Как инвестировать в ETF за рубежом»

18 – 20 мая «Инвестирование через зарубежного брокера»

запись бесплатного вебинара «Насколько сложно инвестировать за рубежом?»

запись вебинара «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers»

запись вебинара«Налоги для частного инвестора»




Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

Что случилось с акциями малой капитализации?

Хотя возможностей для инвестирования в рамках российского рынка сейчас гораздо больше, чем было лет 10 назад, однако есть определенные классы активов, которые на данный момент можно приобрести только на зарубежных биржах. При этом, вполне возможно, именно сейчас они могут быть в наибольшей степени интересны для включения в портфель долгосрочных инвесторов, желающих увеличить потенциальную доходность инвестиций. Одним из таких активов являются акции стоимости компаний малой капитализации. О них и пойдет речь в статье, перевод которой представлен ниже.


* * *
07 апреля 2020 г.
Источник –
awealthofcommonsense.com
Автор – Бен Карлсон
Перевод  для
sergeynaumov.com

* * *

После роста более чем на 7% по итогам первых шести дней апреля индекс S&P 500 закрылся примерно на уровне ниже 21% от рекордных максимумов, которых достигал индекс в конце февраля. За последние две недели наблюдался отскок более чем на 19%, что делает доходность индекса за последний год не такой уж и плохой – всего -6%.

Правда, то же самое нельзя сказать об акциях стоимости компаний малой капитализации. Индекс акций стоимости малой капитализации Russell 2000 снизился почти на 45% от своего максимума. За прошедший год стоимость акций с малой капитализацией упала более, чем на 30%.

Цифры за последние 10 лет показывают постоянно увеличивающийся разрыв между акциями крупной и малой капитализации.
Это расхождение началось всего несколько лет назад, но резко ускорилось примерно за последний год.


ЧИТАТЬ ДАЛЬШЕ


* * *

Вебинары:

27 – 30 апреля – «Как инвестировать в ETF за рубежом»

18 – 20 мая «Инвестирование через зарубежного брокера»

запись бесплатного вебинара «Насколько сложно инвестировать за рубежом?»

запись вебинара «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers»

запись вебинара«Налоги для частного инвестора»




Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

Вебинары о зарубежном инвестировании – в апреле-мае


В конце апреля и в мае я проведу два традиционных вебинара, посвященных теме зарубежного инвестирования.


С 27 по 30 апреля (понедельник – четверг) состоится вебинар «Как инвестировать в ETF за рубежом»

С 18 по 20 мая (понедельник – среда) состоится вебинар «Инвестирование через зарубежного брокера»

Из нововведений - в этот раз я планирую предоставить для участников возможность индивидуальной консультации после окончания вебинаров (на специальных условиях), в рамках которой можно будет в индивидуальном порядке обсудить все оставшиеся после просмотра вебинара вопросы, в т.ч., например, выбранные для портфеля фонды, налогообложение, осуществление сделок через брокера и т.п.

Кроме того, помимо записей и дополнительных материалов, участникам вебинаров будет предоставлен постоянный доступ к закрытому чату в Telegram, где также можно будет обсуждать вопросы, которые будут возникать во время просмотра и после окончания вебинара.

Более подробная информация о вебинарах - ниже. Регистрация уже открыта.


О вебинаре про ETF

Это вебинар подойдет для тех, кто рассматривает возможность инвестирования в зарубежные активы.

Сегодня обычный пассивный инвестор может без особых проблем составить себе  портфель, диверсифицированный не только по активам, но и по различным странам. Наименее затратным, но и вместе с тем наиболее удобным, прозрачным и доступным инструментом для этого, на мой взгляд, являются ETF (биржевые фонды).

При этом инвесторы из России могут вкладывать свои денежные средства точно так же, как это делают миллионы других инвесторов по всему миру, приобретая фонды от хорошо известных управляющих компаний – Vanguard, iShares и др.

Безусловно, на этом пути будут существовать определенные трудности и нюансы, которые необходимо учитывать. В противном случае можно допустить ошибки, за которые придется расплачиваться своими деньгами. Однако основная задача вебинара как раз и заключается в том, чтобы  максимально подробно и понятно рассказать о решении тех вопросов, которые могут возникнуть у российского частного инвестора при желании включить ETF в свой инвестиционный портфель.

На вебинаре будет рассмотрено:


какие типы ETF существуют, и каковы их особенности;
где и какую именно информацию о ETF искать;
по каким принципам отбирать ETF в инвестиционный портфель;
как составить портфель с помощью ETF;
как можно инвестировать в ETF через зарубежных финансовых посредников (c конкретными примерами зарубежных брокеров, страховых компаний);
какой именно способ инвестирования в ETF выбрать.

Отмечу, что одной из особенностей вебинара будет предоставление слушателям, помимо презентаций, дополнительных материалов, более подробно раскрывающих некоторые вопросы (например, инструкции по выбору ETF, подробные описания сайтов по ETF с пояснением информации, которую там можно найти, и др.).


* * *

Более подробная информация о вебинаре и регистрация на него доступна по следующей ссылке: 
«Как инвестировать в ETF за рубежом»

Ниже представлена программа вебинара

Collapse )


О вебинаре про зарубежного брокера

Существует мнение, что инвестировать на иностранных биржах достаточно сложно:

нужны очень крупные суммы денежных средств;
необходимо обязательно знать иностранный язык;
потребуется внушительный перечень документов для открытия счета;
придется столкнуться с большими трудностями при попытке вывести средства за рубеж или вернуть их из-за рубежа обратно в Россию;
очень трудно разобраться с тем, как осуществлять сделки через брокера;
российские налоговые органы будут максимально осложнять жизнь инвестору и т.д.

Подобные «страхи» не позволяют многим даже задуматься о возможности инвестиций в ценные бумаги на биржах США или Европы, не говоря уже о каких-то конкретных действиях в этом направлении. Однако зачастую все эти ошибочные представления вызваны лишь одной причиной – недостатком информации.

Инвестирование на зарубежных биржах перестанет казаться чем-то сложным и опасным, если знать:


плюсы и минусы тех зарубежных брокеров, которые работают с россиянами;
какую информацию следует указать и какие документы нужно предоставить при открытии брокерского счета;
что нужно заполнить в платежном поручении при переводе средств на брокерский счет или при выводе средств со счета;
в какой программе и как пошагово оформить заявку на осуществление сделки, чтобы купить или продать ценную бумагу;
в какие поля налоговой декларации, какую информацию нужно вносить;
какие документы следует приложить к декларации;
как уменьшить налог к уплате и др.

Безусловно, самостоятельно инвестировать за рубежом несколько труднее, чем приобретать, к примеру, паи российских ПИФов. Поэтому предварительное изучение этого вопроса значительно прояснит и облегчит дальнейшие действия инвестора.

В последнее время в русскоязычном интернете такой информации становится больше. Правда, как правило,  она разбросана отдельными частями по различным источникам, которые не так-то просто и найти. При этом достаточно трудно составить для себя цельную картину обо всех этапах, нюансах и трудностях, с которыми придется столкнуться при желании инвестировать на зарубежных биржах.

Однако, имея на руках всю необходимую информацию и подробные инструкции, любой инвестор сможет без особых проблем выйти на иностранные рынки, чтобы составить себе «глобальный» инвестиционный портфель, выбирая из многообразия доступных за рубежом активов.


Этим вопросам и посвящен предстоящий вебинар. При этом все три дня вебинара будут сопровождаться дополнительными материалами, которые в деталях раскроют основные вопросы, которые будут на нем обсуждаться.


* * *
Более подробная информация о вебинаре и регистрация на него доступна по следующей ссылке: «Инвестирование через зарубежного брокера»

Ниже представлена программа вебинара

Collapse )


* * *

Вебинары:

27 – 30 апреля – «Как инвестировать в ETF за рубежом»

18 – 20 мая «Инвестирование через зарубежного брокера»

запись вебинара «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers»

запись вебинара«Налоги для частного инвестора»






Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

Презентация и запись вебинара «Насколько сложно инвестировать за рубежом»

Запись вебинара «Насколько сложно инвестировать за рубежом», который состоялся 16 апреля, можно посмотреть по следующей ссылке:

https://www.youtube.com/watch?v=ZwCIfH6ETv8


Скачать презентацию к вебинару можно по ссылке (формат–pdf): http://sergeynaumov.com/wp-content/uploads/webinar-foreign-difficult.pdf


Хронометраж прошедшего вебинара:

4:16 - Российские и зарубежные активы в портфеле инвестора
17:25 - Плюсы и минусы инвестирования в России и за рубежом
42:45 - Где лучше инвестировать – в России или за рубежом?
49:03 - Ответы на вопросы
01:06:43 - Основные этапы инвестирования за рубежом
01:21:43 - Ответы на вопросы
01:30:01 - Опасения при инвестициях за рубежом (банкротство брокера, отказ от работы с россиянами, наследование активов)
01:50:02 - Трудности при инвестициях за рубежом
01:56:02 - Возможные ошибки при инвестициях
02:05:16 - О предстоящих вебинарах про инвестирование за рубежом
02:07:22 - Ответы на вопросы

Приятного просмотра! И буду благодарен за репосты!



* * *

Вебинары:

27 – 30 апреля – «Как инвестировать в ETF за рубежом»

18 – 20 мая «Инвестирование через зарубежного брокера»

запись вебинара «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers»

запись вебинара«Налоги для частного инвестора»






Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

Стоит ли покупать зарубежные акции после падения?

Очень часто приходится отвечать на вопрос – стоит ли включать в портфель какие-то другие акции, кроме американских? Лично я всегда за более высокую диверсификацию портфеля, поэтому, на мой взгляд, в портфеле должны быть не только акции компаний США, но и акции компаний других стран. Ниже – перевод статьи о том, почему не стоит зацикливаться только на американских акциях, и акции других стран могут принести более высокую доходность, чем за последние годы.


* * *
09 апреля 2020 г.
Источник –
awealthofcommonsense.com
Автор – Бен Карлсон
Перевод  для
sergeynaumov.com

* * *

Я уже слышал от инвесторов, что после нынешнего сложного периода они отказываются от тех или иных классов активов и инвестиционных стратегий. Акции стоимости рухнули мертвым грузом. Акции малой капитализации рухнули. Акции зарубежных компаний за пределами США рухнули.

Зачем инвестировать во что-то еще, кроме акций роста компаний США крупной капитализации? С этим настроением трудно спорить. Акции роста компаний США крупной капитализации в последние годы сокрушили всех конкурентов, и медвежий рынок ничего не изменил в этом относительном превосходстве. По большинству активов разница в пользу акций США за время этого спада даже увеличилась.



ЧИТАТЬ ДАЛЬШЕ



* * *

Вебинары:

16 апреля (четв) бесплатный вебинар «Насколько сложно инвестировать за рубежом?»

27 – 30 апреля – «Как инвестировать в ETF за рубежом»

18 – 20 мая «Инвестирование через зарубежного брокера»

запись вебинара «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers»

запись вебинара«Налоги для частного инвестора»






Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram

По поводу разрешенных и запрещенных операций по брокерским счетам - окончание (на данный момент)

Если вы вдруг еще не слышали - наконец, случилось то, чего так долго ждали многие владельцы зарубежных брокерских счетов. Официально вышло указание Центрального Банка с перечнем разрешенных и запрещенных операция по счетам в иных организациях финансового рынка, расположенных за рубежом (указание Банка России 5371-У от 24.12.2019 г.).

В п.1 данного указания говорится, что «зачисление денежных средств на счета резидентов и списание денежных средств с таких счетов осуществляется во всех случаях без ограничений».

Указание опубликовано 06.04.2020 г., официально вступит в силу оно с 17.04.2020 г. (через 10 дней после опубликования).
Таким образом, никаких ограничений по операциям на зарубежных брокерских счетах нет. Вопрос можно считать закрытым (во всяком случае, пока).

Само указание можно посмотреть здесь:

http://www.cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/90134/1012?fbclid=IwAR0nMmP9lke9H2a2SR_oyDEkkMrl1Fu-wYdnLsd2tVH27PSDRIbvLXQ96Cw



* * *

Вебинары:

16 апреля (четв) бесплатный вебинар «Насколько сложно инвестировать за рубежом?» — вебинар о том, с чем в действительности придется столкнуться российскому инвестору при выходе на зарубежные рынки, и как можно решить все сложные моменты, возникающие при этом

27 – 30 апреля – «Как инвестировать в ETF за рубежом» — вебинар о том, как составить инвестиционный портфель из низкозатратных биржевых фондов (ETF), какие типы ETF существуют, где и какую информацию о них искать, как отбирать ETF для портфеля и как именно их можно приобрести

18 – 20 мая «Инвестирование через зарубежного брокера» — вебинар о том, как решить все технические сложности при работе через зарубежного брокера, начиная с выбора брокера, открытия счета и осуществления сделок и заканчивая заполнением налоговой декларации

запись вебинара «Как уменьшить НДФЛ и заполнить декларацию при инвестировании через Interactive Brokers» — вебинар о том, какие требования существуют в российском законодательстве к брокерским счетам, открытым за рубежом, в каких случаях и как именно придется заполнять налоговую декларацию и как можно оптимизировать налоги при инвестировании через американского брокера Interactive Brokers

запись вебинара«Налоги для частного инвестора» — вебинар о том, в каких именно ситуациях российский инвестор сталкивается с вопросами налогообложения и как можно оптимизировать налоги при инвестировании в России и за рубежом






Консультации и помощь по вопросам инвестиций:
эл.почта - info@sergeynaumov.com
сайт- sergeynaumov.com
я в соц. сетях: *ВКонтакте  *Facebook *Twitter *Telegram